Il broker DEGIRO è sorto nel 2013 ed è divenuto molto popolare negli ultimi tempi per via delle sue commissioni concorrenziali, tra le più basse sul mercato. Il contenimento dei costi, però, si traduce anche in una bassa qualità dei servizi aggiuntivi offerti, alcuni dei quali lasciano davvero a desiderare.
L’obiettivo di questa recensione è dunque analizzare punto per punto quali sono i vantaggi e gli svantaggi di questa piattaforma, così che possiate prendere la migliore decisione possibile comprendendo se questo broker può fare o meno al caso vostro.
Un po’ di storia del broker DEGIRO
DEGIRO è un broker lanciato di recente. È infatti disponibile agli utenti retail solo dal 2013. La società olandese è stata costituita da alcuni ex dipendenti della Binck Bank che hanno deciso di staccarsi da quella società fondandone una propria.
Questo broker è regolato ed autorizzato dalle principali autorità finanziarie, in special modo dalla AFM, l’equivalente olandese della nostra CONSOB. È in linea, dunque, con gli standard di sicurezza indispensabili richiesti ai broker.
La fama di questo broker è aumentata rapidamente negli ultimi anni, per via delle sue commissioni, tra le più basse rispetto alla folta concorrenza. È bene però sottolineare che chi utilizza questo broker è, in generale, un trader professionista o semi-professionista che demanda al broker solo la pure esecuzione degli ordini, andando ad organizzare il suo lavoro altrove dato che la piattaforma non dispone degli strumenti necessari che possano aiutare il trader nel prendere le decisioni operative.
In buona sostanza, stiamo dicendo che il broker vi fornisce solo una piattaforma di trading per eseguire gli ordini, ma non il materiale didattico per imparare a fare trading e nemmeno tutti gli altri servizi ritenuti essenziali per agevolare i clienti nella loro attività.
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DEGIRO e la sicurezza
Essendo un broker iscritto regolarmente, la sicurezza dei vostri conti non è a rischio. DEGIRO, infatti, ha regolare licenza da parte della Banca Centrale Olandese e della Netherlands Financial Markets Authority (AFM), che svolge lo stesso lavoro della CONSOB in Italia. Ulteriori garanzie del broker sono la protezione dal saldo negativo nel caso il cliente intenda negoziare CFD.
Circa la solidità del broker, notiamo che essendo operativo già da qualche anno, non dovrebbero esserci problemi. Tuttavia, segnaliamo come le informazioni presenti in rete sulla società siano piuttosto scarse. Non è possibile individuare, con certezza, chi sono i soci e la società non è nemmeno quotata in Borsa.
Per ultimo, dobbiamo segnalare che negli anni precedenti ci sono stati dei forti sospetti sul fatto che DEGIRO possa agire da controparte nell’esecuzione dei suoi clienti, internalizzando gli ordini e assumendo posizioni contrarie ad esse attraverso il suo hedge fund HIQ.
I tipi di account
L’apertura di un account su DEGIRO è pensata per essere comprensibile ed agevole per tutti gli utenti. Ha il vantaggio di essere completamente digitale, quindi non sarà necessario recarsi fisicamente agli sportelli per firmare alcunché. Bastano 2-3 giorni lavorativi dopo aver compilato il form e aver inviato copia del documento di identità e il conto corrente bancario dal quale depositare i fondi di investimento.
Costituisce un ulteriore vantaggio il fatto di non esserci nessun deposito minimo da soddisfare.
In totale si possono aprire ben 5 tipi di conto:
- Custodia
- Base
- Attivo
- Trader
- Day Trader
Tutti i conti appena menzionati presentano le medesime commissioni. I primi 2 sono riservati agli investitori che fanno poche operazioni all’anno. Gli altri sono pensati per chi fa più operazioni, anche in ottica intraday: danno infatti la possibilità di fare trading sui derivati (futures, CFD) e di poter attivare lo Short Selling e la marginazione.
Spicca, infine, l’assenza di un conto demo con il quale simulare l’operatività.
Come depositare e prelevare fondi
Il broker DEGIRO accetta depositi in svariate valute fiat e non addebita commissioni, così come per i prelievi. In entrambi i casi, non dovrete aspettare più di 2-3 giorni affinché l’operazione vada a buon fine. Un’opzione di deposito consigliata è quella attraverso i pagamenti elettronici, in particolare usando Trustly: in questo modo, infatti, i tempi di deposito si accorciano fino a un massimo di 30 minuti. Per trasferire i fondi sul broker, il nome dell’intestatario del conto deve coincidere con quello rilasciato durante l’iscrizione.
Sfortunatamente, i prelievi non sono così rapidi e versatili: il suddetto metodo di pagamento, infatti, non viene accettato in fase di prelievo. Le carte di credito o di debito, altrettanto. L’unico metodo accettato, infatti, è quello del deposito bancario, una scelta fortemente limitante.
Le piattaforme di trading disponibili su DEGIRO
DEGIRO rende disponibile ai suoi clienti una piattaforma proprietaria Web-based molto semplice da usare e l’analoga piattaforma anche per dispositivi mobili. Chi la utilizza, dunque, ne apprezza la semplicità e l’aspetto generale, oltre ad avere l’autenticazione a due fattori, divenuta indispensabile per cautelarsi da eventuali attacchi informatici.
Di contro, non esistono alternative a questa piattaforma: non è possibile avere Meta Trader 4 e la piattaforma non è sufficientemente personalizzabile in termini di grafici e indicatori tecnici. Non è possibile, inoltre, impostare alcun alert di prezzo, che sono indispensabili se non si ha il tempo materiale di seguire l’andamento dei prezzi in tempo reale.
Si tratta dunque di una piattaforma estremamente basica, che va molto bene per la pura esecuzione degli ordini, a patto di studiare la strategia da un’altra parte.
La piattaforma, infine, supporta i principali tipi di ordini e ha una funzione di ricerca rapida ed efficiente.
Gli strumenti finanziari disponibili su DEGIRO
DEGIRO permette l’accesso a un numero importante, ma un po’ limitato, di mercati e di negoziare un buon numero di prodotti finanziari differenti, tuttavia un grosso difetto sta nel fatto di non poter negoziare, in alcun modo, le coppie Forex.
In totale, si contano:
- Le azioni di 32 mercati differenti e circa 5000 ETF
- I bond governativi sono circa 1000
- Solo 12 futures
- Circa 900 CFD per azioni, un numero sicuramente ridotto rispetto ad altri concorrenti
- Solo Bitcoin ed Ethereum per quanto riguarda le criptovalute
Notizie, formazione, servizio clienti: tutto quello che manca
Dopo aver analizzato i pregi e i difetti della piattaforma, è giunto il momento di parlare di quello che più ci ha indispettito di questo broker. Non si tratta di difetti, in quanto si parla di aspetti che sono stati completamente ignorati da chi ha concepito questo servizio.
Sappiamo come chi fa trading ha bisogno di essere sempre informato su quello che accade nel mondo ma, nel nostro caso, la piattaforma offre solo uno striminzito live feed con le notizie principali della giornata. Non c’è il calendario economico, non ci sono notizie relative alla pubblicazione degli utili trimestrali della società e mancano gli strumenti di analisi tecnica indispensabili all’individuazione del trend in atto.
Il servizio clienti è un’altra delusione: è infatti attivo solo per 12 ore al giorno ed è chiuso nel week-end. Ci rammarica parecchio perché non da’ la possibilità a chi svolge un’altra professione e non ha tempo durante il giorno di poter usufruire di questo servizio. Tra l’altro, è l’unico modo efficiente per mettersi in contatto con il broker, dal momento che non esiste una live chat e le risposte alle e-mail, quando arrivano, impiegano anche un giorno.
Cosa dire poi della formazione didattica che è semplicemente inesistente? Oltre a qualche video-tutorial relativo alla piattaforma di trading, il nulla! Non esistono webinar e spicca anche l’assenza di un conto demo con cui poter fare paper-trading: come è possibile per gli investitori andare a simulare e fare backtest di quelle strategie da adottare se viene loro negata anche questa possibilità?
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In sintesi…
DEGIRO rappresenta la soluzione ideale per chi fa pura esecuzione dei propri ordini di trading avendo già chiaro nella sua mente cosa e come lo vuole offrendo delle commissioni molto basse ed esecuzione molto rapida.
L’elenco dei pregi, però, si ferma qui. Se sentite il bisogno di avere ulteriori servizi, non potrete usufruire di questo broker perché:
- Il prelievo dei fondi è limitato solo ai trasferimenti bancari, ignorando le più comuni modalità di pagamento, quali carte di credito o altri pagamenti elettronici;
- Gli strumenti finanziari disponibili non sono ritenuti sufficientemente variegati: spicca, inoltre, l’assenza del Forex tra le asset-class disponibili e ci sono solo 2 criptovalute negoziabili;
- Il servizio clienti è disponibile solo via telefono e negli orari di ufficio. Dimenticate di trovare disponibilità oltre questi orari e nel week-end. Inoltre, tendono ad ignorare le mail o a rispondere con ritardo e non c’è un servizio di live chat per comunicare con gli operatori;
- Manca completamente il materiale didattico per imparare a fare trading: non è possibile nemmeno ottenere un conto demo con il quale simulare l’operatività.
- La piattaforma di trading è esclusivamente quella proprietaria ed è disponibile solo per Web e dispositivi mobili (no desktop, no smartwatch). Presenta inoltre il difetto di non essere sufficientemente personalizzabile e di non avere memoria: le modifiche dei grafici vengono perse dopo il riavvio della piattaforma, per cui se avete configurazioni preferite dovrete ripetere la procedura ogni singola volta.
- La piattaforma, infine, dispone solo di un mediocre live feed con le notizie principali ma ignora tutte le altre notizie di carattere fondamentale e non pubblica analisi o raccomandazioni di investimento
È lampante come, se scegliete una piattaforma low-cost, non bisogna poi meravigliarsi se mancano i requisiti essenziali all’operatività. Come per le compagnie aeree, loro offrono solo di trasferirvi dal punto A al punto B, ma poi dovete pagare per ogni comfort o servizio aggiuntivo fondamentale.
Per questo motivo, noi preferiamo che la vostra scelta del broker debba tener sì conto delle spese, ma poi devono anche esserci quegli strumenti indispensabili all’operatività, colpevolmente assenti su DEGIRO.
eToro
Broker molto conosciuto su scala globale, è cresciuto a dismisura negli ultimi anni per la sua tecnologia all’avanguardia e per un’innovazione che è molto piaciuta alla sua clientela: il social trading. Con questo sistema, il cliente può scegliere, come nei social network, di seguire i traders da lui (e dal mercato) ritenuti più profittevoli con un clic e inoltre potrà decidere di replicare integralmente la sua operatività! eToro è regolamentato dalla CySec, ha una piattaforma molto semplice da usare e ha spread ultra-competitivi per tutti i cfd su forex, azioni e indici che tratta. Di recente, ha implementato la sua offerta a ben 10 tra le criptovalute più conosciute tra cui Bitcoin, Ethereum, Dash, Litecoin e Ripple. In più c’è la possibilità di accedere al Cryptoportfolio, molto apprezzato dagli utenti di eToro perché permette loro di investire su più asset insieme, come se fossero un fondo. Investendo su un copy portfolio il trader può diversificare i propri investimenti perché non si starebbe concentrando su un singolo asset finanziario, ma su più asset di uno stesso settore o che comunque hanno alcune caratteristiche in comune fra loro. Uno di questi è il cryptoportfolio, che come dice la parola stessa è composto solo da criptovalute eToro.
L’ultima novità invece del broker, risalente al 19 aprile 2019, è il lancio dell’exchange di criptovalute, chiamato eTorox. Quest’ultimo è una controllata del Gruppo eToro e ha sede a Gibilterra, si tratta della divisione blockchain della piattaforma globale di investimento eToro con una sua stablecoin. Al momento della pubblicazione gli strumenti di trading disponibili sull’exchange sono i seguenti:
- 8 fiat-stablecoin (eToro – dollaro neozelandese (NZDX), eToro – Yen Giapponese (JPYX), eToro – Franco svizzero (CHFX), eToro – dollaro statunitense (USDEX), eToro – Euro (EURX), eToro – Sterlina (GBPX), eToro – Dollaro Australiano (AUDX), eToro – Dollaro canadese (CADX).
- 6 crypto Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Dash (DASH), BitcoinCash (BCH) e Litecoin (LTC)
- 37 coppie tra cui BTC-USD, XRP-GBP ed altre.
Per accedere al mondo di eToro ed iniziare a negoziare criptovalute è sufficiente registrarsi con una e-mail e una password ed effettuare un deposito minimo di 200$. Una volta entrati nel sistema, il portale che vi si presenta davanti è intuitivo, tutte le asset-class sono suddivise per genere per cui con assoluta velocità potrete selezionare dove comprare o vendere!
Plus500
Sfogliando in rete, non ho potuto fare altro che constatare come le recensioni di questo broker siano tutte estremamente positive e i motivi sono molteplici. Potrei citarvi, per esempio, che i costi relativi allo spread sono i più convenienti del mercato! E cosa dire, allora, del fatto che Plus500 Ltd sia quotato al London Stock Exchange, se non rimarcare il fatto che stiamo parlando di un colosso dei broker online!
Inoltre, diamo insieme uno sguardo alla piattaforma, semplice, intuitiva che vi consente in modo pratico di selezionare un determinato strumento finanziario, il time-frame di riferimento e applicare al grafico tutta una serie di indicatori tecnici che vi aiuteranno ad essere dalla parte giusta del mercato e inanellare profitti su profitti!
Perché scegliere Plus500:
- E’ un broker regolamentato dalla FCA
- Ha una piattaforma all’avanguardia e pratica nell’utilizzo e compatibile con PC, smartphone e tablet
- Vi fornisce un conto demo che vi permetterà di simulare le operazioni con quantità illimitata: il modo migliore per imparare!
- Deposito minimo ridottissimo (100 euro)
- Assistenza gratuita 24 ore su 24, 7 giorni su 7, attraverso e-mail e live chat
- Materiale formativo suddiviso per argomenti
- Costi di commissioni ridotti al minimo
- Depositi e prelievi rapidi e sicuri con bonifico, carta di credito, Paypal
Parlando esclusivamente delle criptovalute, su Plus500 è possibile negoziare Bitcoin, Ripple, Ethereum, Litecoin, Neo e Iota e altre con una leva massima di 1:2 (con un capitale di 100 euro si ottiene l’effetto di 200 euro) e in più si può negoziare l’indice Crypto10, un indice che misura le prestazioni delle 10 cripto principali, pertanto sarà come averle tutte in portafoglio!
Per tutti i motivi sopra citati, velocità di esecuzione, semplicità ed efficacia della piattaforma, supporto clienti sempre disponibile live via chat e per la serietà che il broker ha dimostrato fin dal suo avvio nel 2008 e ora potendo contare su una capitalizzazione che supera il miliardo di euro, Plus500 è un broker che garantisce la sua affidabilità e pertanto è fortemente consigliato dal sottoscritto!
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Resoconto finale
DEGIRO rappresenta un broker che può essere consigliato solo a coloro i quali hanno le idee chiare sulla propria operatività e si concentrano sulla pura esecuzione degli ordini di trading, beneficiando delle commissioni basse e sacrificando tutto il resto.
Peccato che tutto il resto si chiama materiale didattico, numero di strumenti finanziari disponibili mediocre, impossibilità a negoziare forex trading.
Bisogna inoltre sottolineare l’assenza di un’assistenza clienti che risponde negli orari notturni e festivi e la mancanza di un conto demo e di tutti quei requisiti essenziali che possano svolgere da aiuto nell’operatività. È evidente che, se cercate anche solo di questi elementi di base, la piattaforma offerta da DEGIRO non può fare al caso vostro.